天下支付、廣東信匯涉博彩商戶,中國銀聯通報多項違規情況 ...

2019-05-07 10:08:00 原作者: 之家哥 來自: 支付之家網 收藏 邀請

 

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支付之家網(ZFZJ.CN) 日前,中國銀聯業管委發布了關于對天下支付科技有限公司和廣東信匯電子商務有限公司違規情況的通報。通報顯示,兩家公司均存在違規為博彩類等非法商戶提供支付服務的行為,嚴重違反了中國銀聯業務規則。


具體而言,天下支付違反《銀聯卡業務運作規章》等中國銀聯業務規則,存在為非法商戶提供支付服務、大商戶模式、商戶信息虛假等問題。廣東信匯違反《銀聯卡業務運作規章》等中國銀聯業務規則,存在為非法商戶提供支付服務、變造交易、大商戶模式、商戶信息虛假等問題。


 

 


除此外,中國銀聯近期還發布了關于對持牌支付機構深圳市中付電子支付科技有限公司違規情況的通報。通報顯示,中付支付存在虛構商戶,變造交易,銷售的受理終端可由用戶自選商戶(一機多商戶)等違規行為,嚴重違反中國銀聯業務規則。


 


支付之家網(ZFZJ.CN)注意到,銀聯此輪通報均依據此前發布的5號文。


去年4月份,中國銀聯業務管理委員會正式發布了《銀聯卡受理市場違規行為管理實施細則》(又稱5號文)。5號文按照違規行為嚴重程度,將違規行為從高到低劃分三個類別,同時依照違規類別不同,采取差異化處置措施。


一類違規是“紅線”,主要包括嚴重違反監管機構管理規定、收單核心業務外包、系統化變造等,處置措施最為嚴厲,最重處置是“終止其成員機構資格”;


二類違規是受理市場主要違規行為,主要包括價格套用、虛假注冊、大商戶違規、商戶真實性違規、終端管理以及拒絕受理銀聯卡等行為,處置措施相對嚴厲,最重處置是“限制或暫停銀聯卡業務”;


三類違規相對輕微,主要包括流程違規等行為,著重推動相應機構完成整改,處置措施包括“警示”和“通報”。


廣東信匯和中付支付均存在“變造交易”的行為,如對應上文提及的“系統化變造”,則存在被銀聯終止成員機構資格的處罰。


中付支付、天下支付和廣東信匯均存在“大商戶模式”的行為,屬于5號文提及的受理市場主要違規行為,最重處置是“限制或暫停銀聯卡業務”。


中國銀聯以5號文為依據,多維度打出違規處置的“組合拳”,有效推動成員機構開展合規經營。


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